O que é Planejamento Patrimonial?

O planejamento patrimonial é um conjunto de boas práticas que tem o propósito de cuidar, de forma adequada e visando o crescimento, dos bens materiais e imateriais, seja de uma empresa, de um indivíduo ou de uma família inteira por gerações. Assim sendo é uma mistura de planejamento fiscal, proteção da riqueza, planejamento de bens e da sucessão empresarial e leva em conta a sua riqueza global total.

Estruturas de planejamento patrimonial

A estrutura típica de planejamento patrimonial pode consistir de:

• Uma Empresa internacional atuando como uma empresa (estrangeira) holding do negócio da família.
• Um Trust (truste) para guardar e transferir ativos para a próxima geração.
• Uma Fundação ativa em filantropia.
• Soluções em Seguros de vida para destinar riqueza para membros específicos da família.
• Um fundo de investimento profissional para investir de forma controlada e otimizada.
• Testamentos e Acordos pré-nupciais para proteger ativos da família em casamentos.

As vantagens do planejamento patrimonial incluem:

• Alinhar os objetivos estratégicos da organização à gestão do patrimônio;
• Proteger os bens contra má utilização ou litígios;
• Evitar que o patrimônio esteja vinculado a dívidas dos sócios (sejam elas pessoais ou com outras empresas);
• Reduzir o imposto sobre os rendimentos decorrentes do bem (aluguéis);
• Reduzir o custo tributário com a transferência de bens em caso de falecimento.

Como vamos te ajudar a colocar em prática?

É possível estabelecer um passo a passo na implantação do planejamento patrimonial. Veja:

1. Apresente o patrimônio já existente e se há intenção ou não de aquisição de mais bens;
2. Vamos te indicar, com base nas informações, qual é a estratégia mais adequada;
3. Assim que estiver alinhada a melhor solução, será constituída a empresa que administrará o patrimônio;
4. Serão adotadas todas as medidas necessárias para que o patrimônio fique inserido na empresa.

Consulte um especialista

Por fim, considere o apoio de um especialista, a Invista Brasil é uma empresa credenciada da XP Investimentos que vai te ajudar. Pois montar uma estrutura dessas sozinho pode ser complexo e arriscado. Já que exige conhecimentos e experiências em larga escala. Por isso apresente a listagem dos bens, bem como o número de sócios e herdeiros, que vamos te indicar uma estratégia mais adequada para o seu caso.

Saiba mais as vantagens que a estratégia proporciona, e como podemos te ajudar. Não demore para ter profissionais especializados proporcionando auxilio necessário para a sua empresa.

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